Cẩn trọng kẻo “tiền mất, tật mang” khi đầu tư vào thị trường tiền ảo
Đồng SME hay là xảo thuật “thay màu da trên xác chết”?
Theo quy định hiện hành, tiền điện tử, tiền kỹ thuật số… không phải đồng tiền pháp định, không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp. Các hình thức kêu gọi, huy động vốn đối với tiền ảo đều chưa được pháp luật công nhận.
Tuy nhiên, bất chấp các quy định của pháp luật, một số đối tượng vẫn tổ chức các hoạt động kêu gọi thu hút các nhà đầu tư rót vốn vào các đồng tiền kỹ thuật số với lời hứa hẹn sẽ cho lãi suất cao, ổn định và khả năng sinh lời hấp dẫn. Trớ trêu thay, rất nhiều các nhà đầu tư vì mờ mắt trước những lời khoản lợi nhuận “ảo” kếch sù đã như con thiêu thân lao vào các sàn giao dịch ma này.
Còn nhớ cách đây 2 năm, tại Thanh Hóa, Công ty TNHH Hỗ trợ mua Toàn Cầu đã tổ chức lễ khai trương chuỗi Siêu thị HTM Mart và chương trình xúc tiến thương mại, ký kết hợp tác chiến lược. Theo thông tin trích dẫn từ các kênh truyền thông, “sự kiện này là tiền đề quan trọng để các tổ chức, doanh nghiệp trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa cũng như trên toàn quốc có cơ hội được giới thiệu, quảng bá thương hiệu và đưa sản phẩm đến gần hơn với người tiêu dùng; đồng thời giúp người tiêu dùng có thêm sự lựa chọn về hình thức mua sắm trực tuyến với mức giá ưu đãi trực tiếp từ nhà sản xuất”.
Được biết đây là công ty do ông Hoàng Văn Cường (sinh năm 1985, quê quán tại Sầm Sơn, Thanh Hóa) thành lập và giữ chức danh Tổng Giám đốc. Công ty TNHH Hỗ trợ mua Toàn Cầu hoạt động theo mô hình xây dựng chuỗi siêu thị liên kết với các nhà sản xuất nhằm cung cấp sản phẩm trực tiếp cho người tiêu dùng với giá ưu đãi nhất. Ngoài hình thức mưa sắm trực tiếp tại hệ thống siêu thị HTM Mart, công ty TNHH Hỗ trợ mua Toàn Cầu còn cung cấp hàng hóa trên sàn TMĐT qua app hotromua.com.
Theo như quảng cáo của công ty này thì, hotromua.com là sàn thương mại điện tử cung cấp dịch vụ thương mại trực tuyến, là địa chỉ điện tử kết nối người bán và người mua và thu lợi nhuận từ đó. Được nghiên cứu và phát triển trên nền tảng công nghệ hiện đại, Sàn TMĐT Hotromua.com cho phép người tham gia đăng tin mua, bán hàng hóa, dịch vụ, dựa trên tiêu chí: Chất lượng tốt nhất, dịch vụ tốt nhất, giá cả cạnh tranh, tính ổn định cao nhất.
Quảng cáo rùm beng, tổ chức lễ ra mắt tưng bừng với đủ chiêu PR long lanh lộng lẫy nhưng chỉ vẻn vẹn chưa đầy 2 năm, hệ thống chuỗi siêu thị HTM Mart với hàng loạt siêu thị tại các tỉnh thành đều nhanh chóng chết yểu. Số phận của app mua săm trực tuyến hotromua.com mà một thời công ty này quảng cáo rất đình đám thì giờ đây đã bị treo hoàn toàn, không một giao dịch nào có thể thực hiện được. Có thể nói HTM Mart cùng với app mua sắm trực tuyến trên sàn TMĐT của Công ty TNHH Hỗ trợ mua Toàn Cầu đã chết lâm sàng, chỉ còn chờ “giấy báo tử”.
Thời gian gần đây, một số nhà đầu tư tài chính lại xôn xao bàn tán về một sàn giao dịch tiền ảo mới với rất nhiều tính năng ưu việt và lợi nhuận thì lại vô cùng hấp dẫn, đồng tiền này có tên gọi là đồng SME. Càng bất ngờ hơn khi được biết người sáng lập ra sàn giao dịch ảo với đồng SME “kỳ diệu” này lại chính là ông Hoàng Văn Cường – Tổng giám đốc của Công ty TNHH Hỗ trợ mua Toàn Cầu trước đây. Và từ đây, nghi vấn về một đồng tiền ảo dưới chiêu trò “thay màu da trên xác chết” đang dần hé lộ.
Đồng SME với lợi nhuận hấp dẫn lên đến 120%/năm?
SME của ông Hoàng Văn Cường cũng hoạt động giống hệt với cơ chế của hotromua trước kia, nghĩa là cũng tổ chức việc thu hút nhà đầu tư tham gia sàn tiền ảo thông qua một hệ thống các chuỗi siêu thị (gọi là SME mini mart). Chuỗi siêu thị này kêu gọi các nhà cung cấp đưa hàng vào với mức chiết khấu cao nhất (mà theo giải thích của ông Hoàng Văn Cường là sẽ sử dụng mức chiết khấu này để hỗ trợ lại cho người tiêu dùng để họ có được mức giá ưu đãi nhất khi mua hàng trong hệ thống siêu thị SME mini mart), ở chiều ngược lại, các nhà đầu tư muốn mở siêu thị thì sẽ phải ký quỹ với một khoản tiền nhất định, số tiền này sẽ được chuyển thành đồng SME sử dụng để mua hàng và vẫn được hưởng lãi suất hàng tháng.
Để thu hút các nhà đầu tư rót vốn vào đồng SME, Hoàng Văn Cường lập hẳn một đội ngũ nhân sự với những người chủ chốt được gọi là “Ban chiến lược”. Ban này sẽ được phân cấp thành các nhóm với tên gọi mĩ miều của các nhóm lần lượt là “G20” và “G63” theo mô hình đa cấp nhị phân. Mỗi nhóm đều được phân công nhiệm vụ cụ thể, tuy nhiên mục đích chính vẫn là lôi kéo mọi người tham gia đầu tư vốn vào đồng SME.
Điều hài hước là mặc dù luôn “nổ” rằng SME đang huy động được nguồn vốn lên đến hàng tỷ đồng từ các nhà đầu tư và SME sẽ là một “starup” hướng đến thị trường tỉ đô, thậm chí vươn ra cả thị trường tài chính quốc tế nhưng Hoàng Văn Cường không có lấy một nơi gọi là văn phòng để làm việc cho đàng hoàng. Mặc dù trước kia có thuê một văn phòng nhỏ trong KĐT Yên Hòa để “setup” mô hình cà phê và siêu thị SME mini mart với mục đích lấy đó là con mồi nhử các nhà đầu tư để họ rót vốn vào, nhưng do không có tiền để trả tiền thuê nhà nên cả quán cà phê lẫn siêu thị hiện nay đã bị chủ nhà thu hồi, khóa cửa không cho hoạt động. Vì thế trên thực tế hiện chưa có bất cứ một siệu thị SME mini mart nào thực sự đi vào hoạt động.
Cũng vì không có tiền nên Hoàng Văn Cường đã trơ tráo “quỵt nợ” luôn cả tiền lương của một số nhân viên. Chính vì thế hiện nay một số nhà đầu tư gọi mô hình SME của Hoàng Văn Cường là “chính phủ lưu vong” vì suốt ngày ngồi lê la không có địa điểm nào cố định để thuyết trình cho các nhà đầu tư về tiềm năng và triển vọng sinh lời của đồng SME.
Vì “khát” tiền nên mặc dù chưa được các cơ quan chức năng cấp phép, Hoàng Văn Cường vẫn bất chấp pháp luật khi liên tục đứng ra tổ chức các cuộc hội thảo, các buổi gặp gỡ khách hàng với chiêu bài “xúc tiến thương mại“; “thỏa thuận hợp tác”… Tại các buổi gặp gỡ này, việc kêu gọi đầu tư vào đồng SME luôn là chủ đề chính của Hoàng Văn Cường khi trực tiếp đứng thuyết trình và đưa ra cho các nhà đầu tư những lời hứa hẹn hấp dẫn như: khi tham gia vào cộng đồng SME sẽ được mua hàng giảm giá trong hệ thống siêu thị SME mini mart, được hưởng lãi suất hàng tháng từ 10% – 12%/tháng (tương đương với 120% -- 140%/năm?) – một mức lãi suất trong mơ khi vượt rất xa mức trần lãi suất ngân hàng theo quy định của pháp luật.
Cẩn phải nhắc lại rằng việc đầu tư vào các đồng tiền ảo hiện nay chưa được pháp luật Việt Nam chính thức công nhận. Mặc dù khái niệm về tiền điện tử đã được nhìn nhận nhưng nó vẫn tiềm ẩn mọi rủi ro khó lường và không tránh trước được việc một số kẻ lợi dụng sự cả tin, sự hám lợi…của các nhà đầu tư để tiến hành các hoạt động lừa đảo. Một minh chứng rõ ràng nhất của việc này là cách đây không lâu, Công an tỉnh Đồng Nai đã khởi tố nhóm bị can lập sàn giao dịch tiền ảo, kêu gọi góp vốn bằng chiêu “lợi nhuận siêu khủng”, lừa đảo gần 10.000 tỉ đồng. Các bị can bị khởi tố, bắt tạm giam gồm Nguyễn Quốc Hùng (41 tuổi), Bùi Thị Thanh Nga (34 tuổi, cùng ở Hà Nội), Hồ Long Trí (45 tuổi, ngụ TP.HCM), Đinh Hữu Hay (34 tuổi, quê Bình Định) và Thân Văn Hiệp (43 tuổi, ngụ TP Biên Hòa). Nhóm tội phạm này đã thực hiện hoạt động lừa đảo trên mạng bằng cách lập sàn giao dịch tiền ảo (MTC - Matrix Chain), lôi kéo nhiều người ở các tỉnh thành trên toàn quốc tham gia với vai trò là nhà đầu tư tiền ảo.
Thông qua việc tổ chức các buổi sự kiện quảng bá, xây dựng hệ thống theo hình thức đa cấp, phân chia theo khu vực 3 miền từ Bắc vào Nam, các bị can trên đã quảng bá tiềm năng, lợi nhuận siêu khủng từ việc đầu tư tiền ảo (dù đồng tiền không giá trị). Vì vậy, hàng chục ngàn người bị dụ dỗ đã đầu tư với số tiền khủng lên đến gần 10.000 tỉ đồng.
Để không phải trở thành nạn nhân như vụ lừa đảo trên, để tránh bị “tiền mất, tật mang”, các nhà đầu tư nói chung và các nhà đầu tư vào đồng SME nên cẩn trọng và tỉnh táo trước những lời kêu gọi đầu tư vào thị trường tiền ảo. Việc giành cho các nhà đầu tư được hưởng mức lãi suất ưu đãi cao không tưởng khi rót vốn đầu tư vào thị trường này chỉ là một trong những cái bẫy dụ những “con mồi” sa chân vướng vào để rồi không còn lối ra khi kẻ chủ mưu đã “cao chạy xa bay” sau khi hốt được cả một mớ tiền.
Hà Nội ra mắt nhiều sản phẩm du lịch mới hấp dẫn dịp Quốc khánh 2/9
Sơn La đón gần 3 triệu du khách trong 6 tháng đầu năm
Phó Chủ tịch UBND tỉnh Thanh Hóa bị khởi tố, bắt tạm giam
Hà Nội chuẩn bị công tác tổ chức bữa ăn bán trú cho học sinh năm học 2025-2026
Bộ Công Thương giao nhiệm vụ phát triển thị trường sau sáp nhập
Phường Bồ Đề chỉ đạo xử lý nghiêm vụ bạo hành trẻ mầm non